Visão geral da conformidade global

Na Buburuza, a conformidade é a base de nossas operações. Nossa estrutura de várias entidades foi projetada para fornecer serviços especializados e, ao mesmo tempo, aderir às regulamentações específicas da jurisdição, aos padrões internacionais (por exemplo, FATF, Basileia III) e às melhores práticas de gerenciamento de riscos.

Essa abordagem de “delimitação” separa as atividades para limitar a responsabilidade, garantir o alinhamento regulatório e proteger os usuários. Abaixo, descrevemos nossas principais entidades, suas funções, leis que regem e como elas se interconectam.

Esta visão geral é apenas para fins informativos e não constitui aconselhamento jurídico. Para obter detalhes, consulte nossas Informações Legais ou entre em contato com support@buburuza.com.

Princípios fundamentais de nossa estrutura de conformidade

• Separação de entidades: Cada subsidiária opera de forma independente, fornecendo serviços distintos de acordo com as leis locais. Isso minimiza os riscos entre entidades e garante a conformidade regulatória focada.
• Padrões globais: nos alinhamos com o FATF para AML/CTF, AEOI/CRS/FATCA para transparência tributária, análise de sanções (por exemplo, OFAC, ONU, UE) e medidas anticorrupção (por exemplo, alinhadas à FCPA).
• Acesso do usuário: os serviços estão disponíveis somente nas jurisdições permitidas. O acesso de outras áreas deve ser feito por sua própria iniciativa (consulte nossa Política de Solicitação Reversa).
• Auditorias e monitoramento: auditorias internas/externas regulares, monitoramento de transações orientado por IA e treinamento de equipe garantem a adesão contínua.
• Atualizações: A estrutura pode evoluir com as mudanças regulatórias; notificamos os usuários por meio da plataforma ou e-mail.

Nossas entidades e funções

• Buburuza Corp. (EUA - Delaware): holding controladora que supervisiona a estratégia e a coordenação do grupo. Governado pela lei corporativa de Delaware. Não fornece serviços diretos.
• Buburuza Bank Ltd. (Comores): entidade central para operações criptográficas, empréstimos, fundos fiduciários, gestão de patrimônio e ativos tokenizados. Possui Licença Bancária Internacional (Classe B) da Autoridade Financeira Offshore da União das Comores. Governado pela lei das Comores.
• Buburuza AI Inc. (Canadá): administra operações em moeda fiduciária, incluindo transferências eletrônicas. Registrado como uma empresa de serviços financeiros (MSB) na FINTRAC. Governado pela lei canadense.
• Buburuza Limited (Hong Kong): é especializada em serviços de pagamento, como emissão de cartão de crédito. Governado pela lei de Hong Kong.