Descripción general del cumplimiento global

En Buburuza, el cumplimiento es la base de nuestras operaciones. Nuestra estructura de múltiples entidades está diseñada para brindar servicios especializados y, al mismo tiempo, cumplir con las regulaciones específicas de cada jurisdicción, los estándares internacionales (por ejemplo, el GAFI y Basilea III) y las mejores prácticas de gestión de riesgos.

Este enfoque de «delimitación» separa las actividades para limitar la responsabilidad, garantizar la alineación normativa y proteger a los usuarios. A continuación, describimos nuestras entidades clave, sus funciones, las leyes que rigen y la forma en que se interconectan.

Este resumen es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento legal. Para obtener más información, consulte nuestra información legal o póngase en contacto con support@buburuza.com.

Principios clave de nuestro marco de cumplimiento

• Separación de entidades: cada subsidiaria opera de manera independiente y brinda servicios distintos según las leyes locales. Esto minimiza los riesgos entre las entidades y garantiza un cumplimiento normativo centrado.
• Estándares globales: nos alineamos con el GAFI para el AML/CTF, la AEOI/CRS/FATCA para la transparencia fiscal, el control de sanciones (por ejemplo, la OFAC, la ONU, la UE) y las medidas anticorrupción (por ejemplo, alineadas con la FCPA).
• Acceso de usuario: los servicios solo están disponibles en las jurisdicciones permitidas. El acceso desde otras áreas debe ser por su propia iniciativa (consulte nuestra Política de solicitud inversa).
• Auditorías y monitoreo: las auditorías internas y externas periódicas, el monitoreo de transacciones impulsado por la inteligencia artificial y la capacitación del personal garantizan el cumplimiento continuo.
• Actualizaciones: La estructura puede evolucionar con los cambios normativos; notificamos a los usuarios a través de la plataforma o el correo electrónico.

Nuestras entidades y funciones

• Buburuza Corp. (EE. UU. - Delaware): sociedad matriz que supervisa la estrategia y la coordinación del grupo. Se rige por la ley corporativa de Delaware. No brinda servicios directos.
• Buburuza Bank Ltd. (Comoras): entidad principal para operaciones criptográficas, préstamos, fideicomisos, gestión patrimonial y activos tokenizados. Posee una licencia bancaria internacional (clase B) de la Autoridad de Finanzas Extraterritoriales de la Unión de Comoras. Se rige por la ley de las Comoras.
• Buburuza AI Inc. (Canadá): gestiona las operaciones en moneda fiduciaria, incluidas las transferencias bancarias. Registrada como empresa de servicios monetarios (MSB) en FINTRAC. Se rige por la ley canadiense.
• Buburuza Limited (Hong Kong): se especializa en servicios de pago, como la emisión de tarjetas de crédito. Se rige por la ley de Hong Kong.